Первый заместитель председателя правления Татфондбанка (ТФБ) Рамиль Насыров стал первым подозреваемым по делам о мошенничествах в Татфондбанке, кому удалось избежать заключения под стражу. Следствие считает его участником хищения 3,1 млрд руб. у Центробанка, однако в суде предоставить доказательств этого не смогло. Суд назначил господину Насырову домашний арест. Он заявил, что виновным себя не считает и готов сотрудничать со следствием.
В пятницу Советский райсуд Казани рассмотрел ходатайство СУ СКР по Татарстану об избрании меры пресечения первому заместителю председателя правления ТФБ 34-летнему Рамилю Насырову. Он подозревается в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) – в участии в хищении 3,1 млрд руб., привлеченных у ЦБ. Следствие попросило заключить господина Насырова в СИЗО.
Рамиль Насыров пришел в ТФБ в апреле 2015 года на должность директора по внутреннему аудиту. Ранее являлся руководителем службы внутреннего контроля в Ак барс банке. В декабре 2015 года господин Насыров был назначен первым заместителем председателя правления ТФБ.
Напомним, ЦБ 3 марта решил отозвать у ТФБ лицензию. По оценке ЦБ, «дыра» в капитале кредитного учреждения составляет 97 млрд руб. Проблемы, возникшие в банке, в ЦБ объясняют тем, что 65% кредитов он предоставил структурам, связанным с бизнесом собственника, которые в основном находятся в состоянии банкротства. Уголовное дело о хищении средств ЦБ было возбуждено в феврале этого года. Как писал «Ъ-Казань», по подозрению был под стражу бывший (отстранен от руководства ТФБ 15 декабря прошлого года решением ЦБ) председатель правления ТФБ, депутат Госсовета Татарстана Роберт Мусин.
Вчера, обосновывая ходатайство, следствие привело данные из дела господина Мусина, но не сказало о роли в нем господина Насырова. Как сообщило СУ, на основании заключенного с ЦБ 18 октября 2008 года генерального кредитного договора банк привлек 3,1 млрд руб., указав «ложные сведения» о наличии у него ликвидного актива – кредита, предоставленного «Нижнекамскнефтехиму». По версии следствия, получив средства, господин Мусин подписал документы о переуступке долга «Нижнекамскнефтехима» по кредиту ТФБ двум компаниям - ООО «Новая нефтехимия» и ООО «Сувар девелопмент». Деньги, по данным СУ, затем вывели на «счета аффилированных организаций» ТФБ и похитили. При этом, помимо господина Мусина, в ходатайстве в качестве подозреваемых были названы «неустановленные лица». Представитель СУ в суде сообщил о господине Насырове лишь то, что он «являлся первым заместителем председателя правления и входил в состав (кредитного – «Ъ-Казань») комитета, который принимал решения». В качестве доказательств были упомянуты некие показания свидетелей – сотрудников Татфондбанка и членов президиума кредитного комитета. Но эти показания в суде не были оглашены.
Настаивая на заключении господина Насырова под стражу, представитель СУ несколько раз сослался на «большой общественный резонанс» и на «последствия деятельности должностных лиц «Татфондбанка», наступившие для клиентов». «Анализ обстоятельств не позволяет следствию рассматривать вопрос об избрании меры пресечения иной, нежели заключение под стражей», - заявил следователь. Помимо этого были приведены стандартные формулировки: «может скрыться, оказать давление на свидетелей» и т.д.
На вопрос адвокатов, «в чем конкретно выразились преступные действия Насырова», представитель следствия лишь сказал, что «все доводы изложены». «Другое мы не посчитали нужным указать на данный момент», - добавил он. Также не смогли представить следователи по просьбе адвокатов и «документ, где стоит подпись Насырова, или другой, свидетельствующий, что он имел корыстный умысел». Защитники отметили, что господин Насыров проработал в ТФБ лишь порядка 10 месяцев, на что сотрудник СУ ответил, что полагает необходимым «взять под стражу независимо от стажа работы».
«С ходатайством (следствия – «Ъ-Казань») не согласен. Моя деятельность в президиуме комитета, так же как и других членов, не была связана с какими-то действиями Мусина. В отношении текущего дела мне известно, что следствие в курсе, что деятельность Мусина не была связана с деятельностью кредитного комитета», - сказал в свою очередь господин Насыров. Он заверил, что «деятельность по кредитованию не курировал», а лишь взаимодействовал с ЦБ, и добавил, что кредит «Нижнекамскнефтехиму» «был предоставлен законно». «Взаимодействие с ЦБ обеспечивалось генеральным договором. Деятельность кредитного блока или кредитных сделок я не курировал, не давал указаний», - сообщил подозреваемый. В то же время господин Насыров отметил, что решение о переуступке долга «Нижнекамскнефтехима» на рассмотрение комитета не выносилось, а о данном факте он узнал лишь в декабре 2016 года.
Как рассказал господин Насыров, он принимал непосредственное участие в попытке оздоровления банка: «Была подготовлена финансовая модель, о которой президент республики Рустам Минниханов» (ГК «ТАИФ» с партнерами были согласны вложить в банк 22-25 млрд руб.).
Господин Насыров утверждал, что за все время работы в банковской сфере нажил лишь «двухкомнатную квартиру, машину и земельный участок без постройки». Он рассказал, что получал в ТФБ зарплату в 350 тыс. руб., что составляло «нижнюю треть от заработка руководства банка». «3,1 млрд рублей… Да имея такие деньги, я бы из отпуска не вышел, а скрылся бы за границей!» - усмехнулся он. Господин Насыров пояснил суду, что уехал отдыхать, когда «когда было понятно, что все то, что я могу сделать, я уже сделал, и понимал, что ничего более сделать не мог». По его словам, узнав, что у ТФБ отозвана лицензия, прервал отпуск, прибыл в Казань и сам пришел к следователям.
Адвокаты господина Насырова заявили, что их подзащитный «не имеет сбережений» и сам весь в кредитах - «квартира в ипотеке, машина в кредите» и т.д. В довершении всего они предоставили суду множество положительных характеристик на своего подзащитного, включая его дипломы нескольких вузов с отличием и благодарности от правительства Татарстана. «А это он спортсмен», - показал председательствующему грамоту один из защитников.
Адвокаты, заявив, что никаких доказательств вины их подзащитного не представлено, попросили суд ограничиться домашним арестом. Сам господин Насыров заверил, что не намерен скрываться от следователей и что планирует оказать им содействие.
В результате суд отказал следствию в ходатайстве и назначил подозреваемому домашний арест. В беседе с журналистами господин Насыров заявил, что «будет бороться» за признание его невиновным: «За 10 месяцев (работы в ТФБ. - «Ъ-Казань») заработать 10 лет (заключения. - «Ъ-Казань») не хотелось бы», - сказал он.
Москва. 16 марта. сайт - Бывший первый замглавы правления Татфондбанка Рамиль Насыров задержан по подозрению в афере со средствами этого кредитного учреждения на 3 миллиарда рублей, сообщили в пресс-службе Следственного комитета России (СКР).
"15 марта по подозрению в причастности к совершению преступления задержаны бывший первый заместитель председателя правления Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров, директор ООО "Новая нефтехимия" 52-летний Рамиль Сафин, директор ООО "Роял Тайм Групп" 40-летняя Елена Леушина", - говорится на сайте СКР.
В сообщении отмечается, что фигуранты подозреваются в мошенничестве в особо крупном размере в рамках уголовного дела, возбужденного ранее в отношении главы банка Роберта Мусина.
По предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО "Татфондбанк" с целью получения кредита и последующего хищения денег предоставили в Центральный банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.
"Впоследствии полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО "Татфондбанк", - говорится в пресс-релизе.
В нем отмечается, что следователи решают вопрос об избрании в отношении подозреваемых меры пресечения. В СКР напомнили, что ранее суд арестовал Мусина.
Другие фигуранты
Сообщалось также, что в рамках другого уголовного дела - о мошенничестве с деньгами вкладчиков Татфондбанка, расследуемого ГСУ МВД по Татарстану, были арестованы экс-заместитель председателя правления банка Сергей Мещанов (ныне вице-президент Промсвязьбанка) и зампредправления Татфондбанка Вадим Мерзляков.
Под стражу также попали три работника инвесткомпании "ТФБ Финанс" ("дочка" Татфондбанка), двое из которых также занимали должности в Татфондбанке. Это директор "ТФБ Финанс" Тимур Вальшин, начальник управления активных операций "ТФБ Финанс", начальник управления активных операций на рынке ценных бумаг Татфондбанка Илнар Абдульманов и руководитель отдела клиентского сервиса "ТФБ Финанс", начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг Татфондбанка Рустам Тимербаев.
ГСУ МВД по Татарстану возбудило уголовное дело в связи с деятельностью ООО "Инвестиционная компания "ТФБ Финанс" по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) после проверки заявлений граждан. Всего в органы внутренних дел Татарстана поступило более 100 таких заявлений. По версии следствия, более 90 млн рублей вкладчиков были похищены путем перевода средств в доверительное управление "ТФБ Финанс".
Проблемный банк
"Татфондбанк", входящий в топ-50 российских банков по размеру активов, заявил о проблемах в декабре 2016 года, ввел ограничения на снятие наличных в банкоматах и выдачу вкладов населению, закрыл часть отделений и приостановил расчетно-кассовое обслуживание клиентов. После этого ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов Татфондбанка сроком на три месяца. Спустя неделю мораторий был введен в Интехбанке. С кризисом доверия столкнулись и ряд других региональных игроков.
По оценке ЦБ, "дыра" в капитале Татфондбанка оценивается в 97 млрд рублей.
Проблемы "Татфондбанка" связаны с кэптивной бизнес-моделью банка, ориентированной на кредитование конечных собственников. ЦБ заявил, что порядка 65% кредитного портфеля банка составляли кредиты, связанные с бизнесом собственника, при этом основная часть заемщиков находятся в состоянии банкротства.
Татфондбанк по итогам трех кварталов 2016 года занимал 43-е, Интехбанк - 124 место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". Крупнейшим акционером Татфондбанка является Татарстан (прямо и косвенно контролирует 45%). Второй по величине пакет принадлежит экс-министру финансов Татарстана Мусину.
"Экономическое оздоровление могло имело место быть", - сказал Насыров. По его словам, ЦБ принял решение отозвать лицензию ТФБ по "иным причинам".
Насыров заявил, что перед ним ставили задачу вместе с командой банка разработать модель его финансового оздоровления. Ее направили в Центробанк. Почему ее не приняли, сказал Насыров, ему неизвестно. Журналисты напомнили ему, что в день ареста Роберта Мусина (3 марта) представители регулятора сообщили на пресс-конференции, что объем финансовой дыры в ТФБ оценивался в 96 с лишним млрд рублей.
По его словам, в судебной практике были прецеденты, когда решения об отзыве лицензии оспаривали. Однако случаев, когда решение ЦБ было оспорено, и банк продолжал работу длительное время в России не было, признал Насыров. "Потенциально, наверное, оспорить это решение можно (я, конечно, не юрист), но лицензия отозвана, насколько я понимаю, в силу закона, как только приступят к ликвидации, речь может идти о создании нового банка, получении новой лицензии. Но, как вы понимаете, интересы вкладчиков в этой ситуации..." - сказал Насыров.
Он сообщил, что узнал о том, что в качестве залога перед ЦБ РФ используется не кредит "Нижнекамснефтехиму", а "Новой нефтехимии" и компании "Сувар девелопмент", 12 декабря 2016 года. В тот же день, по его словам, председатель правления отдал приказ о переводе долга.
"Я ознакомился с материалами (Центробанк дал такую возможность) - отлагательные условия по этим договорам так и не вступили в силу", - сказал Насыров. По его словам, для этого не было условий - состояние банка того не требовало.
"У меня было только одно общение со следователем - после этого меня задержали", - сказал Насыров. По его словам, ранее на допросы его не приглашали. В ТФБ проводили выемку документов представители ЦБ, Федеральной службы безопасности.
"Все службы удостоверились в том, что кредит "Нижнекамскнефтехиму" выдали совершенно правомерно. Это кредит безрисковый, одному из ведущих предприятий Татарстана, какие-либо дополнительные соглашения, в том числе о переводе долга, не рассматривались", - сказал Насыров.
В Татфондбанке до введения временной администрации Насыров проработал, по его словам, 10 месяцев.По слова самого Насырова, за это время он заработал на двухкомнатную квартиру, машину и земельный участок.
"Если бы у меня было 3 миллиарда, то вернулся ли я из отпуска? С 3 млрд рублей хорошо жить где-то за рубежом. Я считаю, что за 10 месяцев, не заслужил 10 лет", - сказал он журналистам.
Новыми фигурантами уголовного дела о хищении трехмиллиардного кредита Центробанка стал 34-летний Рамиль Насыров, первый зампред Татфондбанка [в котором фактически все ключевые финансовые решения принимали президент Татарстана Минниханов и премьер-министр республики Халиков - Руспрес] , и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Оба, как и Елена Леушина из «Роял Тайм Групп», проходят по делу о трех миллиардах, однако Следком роль каждого не раскрывает. Если Насырова нередко называли правой рукой Мусина, то Сафин - личность малоизвестная, а пост гендиректора основной мусинской компании занимал менее года.
Три новых фигуранта
Новыми фигурантами уголовного дела Татфондбанка стали первый зампред Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Как сообщают источники «Реального времени», накануне они были вызваны в Следком по РТ, допрошены в качестве подозреваемых и задержаны. Как и гендиректор «Роял Тайм Групп» Елена Леушина.
В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Напомнив, что, по предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.
Позже полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк», - полагают в Следкоме.
Один в СИЗО, другой - на курорт?
Буквально накануне, 15 марта, Верховный суд РТ признал законным арест главы Татфондбанка Роберта Мусина . Под стражу он был заключен еще 3 марта, однако из-за праздников передача материалов дела с апелляционной жалобой в суд затянулась. При избрании меры пресечения Мусину суд поверил следствию, что причастность его к преступлению подтверждается рядом документов и показаниями свидетелей. В суде упоминался протокол допроса первого зампреда ТФБ Насырова, который заявлял следователям: о переуступке банком прав требований по кредитам и уплате процентов сторонним организациям «ранее не знал», поскольку «данные соглашения должны были рассматриваться на кредитном комитете».
Ходит слух, будто бы после ареста Мусина свидетель Рамиль Насыров улетел отдыхать на заграничный курорт, но не пробыл там и двух дней - получил привет из Следственного комитета о вызове на новый допрос. И вот сегодня, 16 марта, стало известно, что следствие не вполне поверило в версию о неосведомленности Насырова по сделке с кредитом Банка России .
Не классический финансист
В 2004 году Рамиль Насыров получил диплом юриста КНИТУ-КАИ, в 2008-м защитил кандидатскую степень в области технических наук, а в 2013-м завершил обучение по специальности «финансы и кредит» в КФУ. Куда большую зависть у белых воротничков вызывает дополнительное образование этого банкира. Насыров является знатоком международных стандартов финотчетности и дипломированным внутренним аудитором, он обучался по западным программам ACCA DipIFR (rus), The Association of Chartered Certified Accountants, CIA (Certified internal auditor), The International institute of internal auditors (IIA), Project management professional, International project management institute (PMI).
В официальной биографии первые пять лет после вуза не упоминаются. Первой значится менеджерская должность в ОАО «Ак Барс» Банке - начальник отдела методологии внутреннего контроля управления внутреннего и комплексного контроля в 2009-2014 годах. Далее Насырова повысили до уровня руководителя службы внутреннего контроля «Ак Барс» Банка, но в апреле 2015-го он покинул этот банк и ушел в «ТФБ Холдинг» директором по внутреннему аудиту. С декабря того же года стал первым зампредом правления ПАО «Татфондбанк».
На сайте ТФБ можно найти информацию, что акционером банка он не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех(!) банков группы ТФБ - как член совета ОАО НКБ «Радиотехбанк» (с мая 2015-го), член совета директоров ПАО «Тимер Банк» (с июня 2015-го) и председатель совета директоров ООО «Татагропромбанк» (с апреля 2016-го).
21 ноября 2016 года первый зампред ТФБ давал эксклюзивное интервью «Интерфаксу». С целью вселить уверенность во вкладчиков он говорил о доверии инвесторов, о трех дополнительных выпусках облигаций в объеме 7 млрд рублей и о задаче увеличить чистую прибыль банка по итогам 2018 года до 2,5 млрд рублей, и о сотрудничестве. 28 ноября в Казани Насыров встречался с делегацией Исламского банка развития. Позже на публичных мероприятиях замечен не был.
Экс-директор "Новой нефтехимии", сдавший бразды правления руководителю "Сувар Эстейт"
Что касается еще одного фигуранта дела - Рамиля Сафина, то о нем известно немного. Он ровесник Роберта Мусина (52 года). По делу он проходит как генеральный директор ООО «Новая нефтехимия». Однако в настоящее время он эту должность уже не занимает.
По данным портала Банки.ру, «Новая нефтехимия» сейчас находится под контролем Рамиля Сафина. Однако «Реальное время» не нашло подтверждения этой информации. Согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», Сафин занял этот пост лишь в мае 2016 года. Ни в каких других проектах Сафин замечен не был.
Уже 9 февраля 2017 года его сменил Айрат Фаридович Тумакаев - еще один выходец из холдинга «Сувар-Казань» (и «Ак Барс» Банка), как и Рашид Таймасов . Тумакаев параллельно занимает посты генерального директора АО «Сувар Эстейт», ООО УК «Сувар Эстейт» и руководителя ЗАО «Плаза-партнерз» (торгово-офисный центр «Suvar Plaza»). Он также является совладельцем ООО «Автопаркинг» и ООО УК «Авто-паркинг». Более того, Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм», принадлежащее ООО «Роял Тайм Групп», и примерно до того же времени - ООО «Роял Тайм Менеджмент», где его сменил Рашид Таймасов.
Сама «Новая нефтехимия» зарегистрирована в Казани, на улице Баумана, 9а. В учредителях компании, согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», - кипрская «Панмир Сервисез Лимитед» (доля - 72,07%), казанское ООО «Траверз компани» (17,93%; владелец - Вадим Соловьев, бывший директор ООО «Новая Электроника»), ООО «Газовик» (9,9%; стопроцентная «дочка» Татфондбанка), ООО «АИДА-Р» (0,1%; полностью принадлежит Роберту Мусину). По данным ЦБ РФ, «Панмир Сервисез Лимитед» полностью контролируется мусинской «АИДА-Р».
В ожидании новых посадок?
В банковских кругах после ареста Мусина пошли разговоры о том, что следом «железно задержат» еще двоих. Первым называли Насырова, а вот вторым - Марата Загидуллина , председателя совета директоров банка «Советский», неудачно санированного Татфондбанком, и предправления ПАО «Татфондбанк» (с декабря 2015-го по 24 апреля 2016 года). В среде банкиров не исключают, что история санации «Советского» потянет на отдельный эпизод уголовного дела. Но решать это, разумеется, следствию.
В числе других возможных кандидатов в подозреваемые в банковской среде называют еще пятерых человек, в том числе 56-летнего экс-депутата Госсовета РТ, члена совета директоров Татфондбанка, в прошлом предправления, президента и председателя совета директоров ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова. Но, по слухам, недавно он переехал в Объединенные Арабские Эмираты, что может создать определенные трудности для следствия. Но опять же это лишь слухи.
Дело Татфондбанка
По информации следственных органов, Татфондбанк заключил с Центральным банком договор о предоставлении кредита на 3,1 млрд рублей. При этом в Банк России были представлены заведомо ложные сведения о наличии высоколиквидного актива - кредитов промышленным предприятиям. Однако в тот же день были заключены договоры о переуступке прав требований по этим кредитам и уплате процентов с ООО «Новая нефтехимия» (акционер Татфондбанка) на 1,8 млрд рублей и ООО «Сувар Девелопмент» (акционер «ИнтехБанка») на 2,2 мрлд рублей.
В результате действий Роберта Мусина и «неустановленных лиц», по информации следствия, Татфондбанк создал условия для получения заранее невозвратного кредита на основании недостоверных сведений о залоговом имуществе, исключающие возможность обращения за обеспечением по кредиту.
Ирина Плотникова
Дмитрий Семягин
Первый зампред ТФБ, председатель совета директоров «Татагропромбанка» и экс-аудитор «Ак Барс» Банка стал подозреваемым в хищении 3 млрд рублей
Фото: на фото - Рамиль Насыров
Новыми фигурантами уголовного дела о хищении трехмиллиардного кредита Центробанка стал 34-летний Рамиль Насыров, первый зампред Татфондбанка, и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Оба, как и Елена Леушина из «Роял Тайм Групп», проходят по делу о трех миллиардах, однако Следком роль каждого не раскрывает. Если Насырова нередко называли правой рукой Мусина, то Сафин - личность малоизвестная, а пост гендиректора основной мусинской компании занимал менее года.
Три новых фигуранта
Новыми фигурантами уголовного дела Татфондбанка стали первый зампред Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Как сообщают источники «Реального времени», накануне они были вызваны в Следком по РТ, допрошены в качестве подозреваемых и задержаны. Как и гендиректор «Роял Тайм Групп» , про задержание которой «Реальное время» подробно писало ранее.
В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Напомнив, что, по предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.
Позже полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк», - полагают в Следкоме.
В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Фото Ирины Плотниковой
Один в СИЗО, другой - на курорт?
Буквально накануне, 15 марта, Верховный суд РТ признал законным арест главы Татфондбанка Роберта Мусина. Под стражу он был заключен еще 3 марта, однако из-за праздников передача материалов дела с апелляционной жалобой в суд затянулась. При избрании меры пресечения Мусину суд поверил следствию, что причастность его к преступлению подтверждается рядом документов и показаниями свидетелей. В суде упоминался протокол допроса первого зампреда ТФБ Насырова, который заявлял следователям: о переуступке банком прав требований по кредитам и уплате процентов сторонним организациям «ранее не знал», поскольку «данные соглашения должны были рассматриваться на кредитном комитете».
Ходит слух, будто бы после ареста Мусина свидетель Рамиль Насыров улетел отдыхать на заграничный курорт, но не пробыл там и двух дней - получил привет из Следственного комитета о вызове на новый допрос. И вот сегодня, 16 марта, стало известно, что следствие не вполне поверило в версию о неосведомленности Насырова по сделке с кредитом Банка России.
Накануне Верховный суд РТ признал законным арест Роберта Мусина
Не классический финансист
В 2004 году Рамиль Насыров получил диплом юриста КНИТУ-КАИ, в 2008-м защитил кандидатскую степень в области технических наук, а в 2013-м завершил обучение по специальности «финансы и кредит» в КФУ. Куда большую зависть у белых воротничков вызывает дополнительное образование этого банкира. Насыров является знатоком международных стандартов финотчетности и дипломированным внутренним аудитором, он обучался по западным программам ACCA DipIFR (rus), The Association of Chartered Certified Accountants, CIA (Certified internal auditor), The International institute of internal auditors (IIA), Project management professional, International project management institute (PMI).
В официальной биографии первые пять лет после вуза не упоминаются. Первой значится менеджерская должность в ОАО «Ак Барс» Банке - начальник отдела методологии внутреннего контроля управления внутреннего и комплексного контроля в 2009-2014 годах. Далее Насырова повысили до уровня руководителя службы внутреннего контроля «Ак Барс» Банка, но в апреле 2015-го он покинул этот банк и ушел в «ТФБ Холдинг» директором по внутреннему аудиту. С декабря того же года стал первым зампредом правления ПАО «Татфондбанк».
На сайте ТФБ можно найти информацию, что акционером банка он не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех(!) банков группы ТФБ - как член совета ОАО НКБ «Радиотехбанк» (с мая 2015-го), член совета директоров ПАО «Тимер Банк» (с июня 2015-го) и председатель совета директоров ООО «Татагропромбанк» (с апреля 2016-го).
Акционером банка Насыров не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех (!) банков группы ТФБ. Фото finparty.ru
21 ноября 2016 года первый зампред ТФБ давал эксклюзивное интервью «Интерфаксу». С целью вселить уверенность во вкладчиков он говорил о доверии инвесторов, о трех дополнительных выпусках облигаций в объеме 7 млрд рублей и о задаче увеличить чистую прибыль банка по итогам 2018 года до 2,5 млрд рублей, и о сотрудничестве. 28 ноября в Казани Насыров встречался с делегацией Исламского банка развития. Позже на публичных мероприятиях замечен не был.
Экс-директор «Новой нефтехимии», сдавший бразды правления руководителю «Сувар Эстейт»
Что касается еще одного фигуранта дела - Рамиля Сафина, то о нем известно немного. Он ровесник Роберта Мусина (52 года). По делу он проходит как генеральный директор ООО «Новая нефтехимия». Однако в настоящее время он эту должность уже не занимает.
По данным портала Банки.ру , «Новая нефтехимия» сейчас находится под контролем Рамиля Сафина. Однако «Реальное время» не нашло подтверждения этой информации. Согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», Сафин занял этот пост лишь в мае 2016 года. Ни в каких других проектах Сафин замечен не был.
Уже 9 февраля 2017 года его сменил Айрат Фаридович Тумакаев - еще один выходец из холдинга «Сувар-Казань» (и «Ак Барс» Банка), как и Рашид Таймасов. Тумакаев параллельно занимает посты генерального директора АО «Сувар Эстейт», ООО УК «Сувар Эстейт» и руководителя ЗАО «Плаза-партнерз» (торгово-офисный центр «Suvar Plaza»). Он также является совладельцем ООО «Автопаркинг» и ООО УК «Авто-паркинг». Более того, Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм», принадлежащее ООО «Роял Тайм Групп», и примерно до того же времени - ООО «Роял Тайм Менеджмент», где его сменил Рашид Таймасов.
Сама «Новая нефтехимия» зарегистрирована в Казани, на улице Баумана, 9а. В учредителях компании, согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», - кипрская «Панмир Сервисез Лимитед» (доля - 72,07%), казанское ООО «Траверз компани» (17,93%; владелец - Вадим Соловьев, бывший директор ООО «Новая Электроника»), ООО «Газовик» (9,9%; стопроцентная «дочка» Татфондбанка), ООО «АИДА-Р» (0,1%; полностью принадлежит Роберту Мусину). По данным ЦБ РФ, «Панмир Сервисез Лимитед» полностью контролируется мусинской «АИДА-Р».
Айрат Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм»
В ожидании новых посадок?
В банковских кругах после ареста Мусина пошли разговоры о том, что следом «железно задержат» еще двоих. Первым называли Насырова, а вот вторым - Марата Загидуллина, председателя совета директоров банка «Советский», неудачно санированного Татфондбанком, и предправления ПАО «Татфондбанк» (с декабря 2015-го по 24 апреля 2016 года). В среде банкиров не исключают, что история санации «Советского» потянет на отдельный эпизод уголовного дела. Но решать это, разумеется, следствию.
В числе других возможных кандидатов в подозреваемые в банковской среде называют еще пятерых человек, в том числе 56-летнего экс-депутата Госсовета РТ, члена совета директоров Татфондбанка, в прошлом предправления, президента и председателя совета директоров ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова. Но, по слухам, недавно он переехал в Объединенные Арабские Эмираты, что может создать определенные трудности для следствия. Но опять же это лишь слухи.
Ирина Плотникова, Дмитрий Семягин
Справка
Дело Татфондбанка
По информации следственных органов, Татфондбанк заключил с Центральным банком договор о предоставлении кредита на 3,1 млрд рублей. При этом в Банк России были представлены заведомо ложные сведения о наличии высоколиквидного актива - кредитов промышленным предприятиям. Однако в тот же день были заключены договоры о переуступке прав требований по этим кредитам и уплате процентов с ООО «Новая нефтехимия» (акционер Татфондбанка) на 1,8 млрд рублей и ООО «Сувар Девелопмент» (акционер «ИнтехБанка») на 2,2 мрлд рублей.
В результате действий Роберта Мусина и «неустановленных лиц», по информации следствия, Татфондбанк создал условия для получения заранее невозвратного кредита на основании недостоверных сведений о залоговом имуществе, исключающие возможность обращения за обеспечением по кредиту.